二、积极筹措资金 ， 拓展融资渠道并合理利用资金
1、加强筹资系统管理 ， 确保资金来源 。加强与银行等金融单位的联系和协作 ， 融洽金融单位和企业的关系 。利用企业良好的信誉 ， 积极争取国家政策支持 ， 通过贷款、融资等途径来增加可利用资金 ， 对已取得的贷款按时还贷 ， 以形成“有借有还 ， 再借不难”的良性循环 ， 为企业树立良好的信用形象 。这样可以拓宽和稳定信贷资金来源渠道 。
2、用好金融产品 ， 拓宽融资渠道
目前 ， 各个银行都在创新 ， 不断的出台金融产品 ， 甚至为高端客 户专门订制 ， 我们也在积极的改变思路及理念 ， 不能老是把眼光放在银行的传统业务上 ， 及时了解金融产品 ， 根据公司的经济业务特点 ， 寻求两者之间的平衡点 ， 传统的信贷业务拓展到一定规模 ， 很难再有大的突破 ， 而且价格成本也低不下来 ， 今年几个银行的授信 ， 我们都采用了串用规则 ， 贷款规模没有配臵 ， 我们可以做银行承兑汇票、可以做发票融资、也可以做海外人民币贷款等业务 ， 一方面确保公司的现金流 ， 另一方面外币贷款利率低能很好地降低财务成本；另外还有一个值得推广的业务是内保外贷 ， 将人民币存在国内的银行账户上 ， 银行开出担保函 ， 利用境外银行放款给我们的子公司 ， 对于我们来说人民币存款利率高于海外贷款利率 ， 赚取了利率差 ， 在银行也有了存款 ， 增强了我们在银行的话语权 ， 这个业务我们在蒙古项目上已经开始在实施 。
3、利用商业信用的形式在资本市场直接融资 。可能在座的各位在2012年对“钱荒”这个词都不感到陌生 ， “钱荒“出现了两个慌 ， 一是流通货币短暂紧缺而引发银行业间互相抢钱以应对到期兑付 ， 导致银行间市场隔夜回购利率大幅飙升；二是不辩真假的消息满天飞 ， 造成了民众和企业的一定恐慌 。在面对国家“用好增量、盘活存量”的货币政策时 ， 我们财务部门又能做什么呢？那就是：做好资金使用计划 ， 优化配臵资金 。在任何时候企业可支配的资金数量都是有限的 ， 但对资金的需求是无限的 ， 通过合理的分析预测 ， 把筹集到的可支配资金有效地组合起来 ， 保持合理的配臵结构 。确定各项结构资金计划额度 ， 并将其分解下达到有关部门 ， 以求以最小的资金消耗和占用实

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