操作风险|商业银行操作风险包括哪些( 三 ) 「问人人知识网」

2．风险规避措施
入库质量风险可以从检验设备的维护、制定物资验收标准、人员管理、入库作业管控等方面来进行入库质量的控制，具体的风险规避措施如下所示。
? 定期进行检验设备维护，并进行周期性的验证，避免因磨损或其他原因造成差异影响品质判断
? 根据物资类别确定不同物资的验收标准及方式，按照标准程序进行作业
? 加强物资入库管理人员的业务素质培训，提高员工的业务水平及质量防范意识
? 严格管理控制物资入库前的外观验收和质量验收工作，杜绝假冒伪劣物资进入企业
库存质量风险
1．主要风险
影响库存物资质量的因素主要包括仓库的温湿度、病虫害等，因此库存物资存在霉腐、锈蚀、变质的风险。具体的风险如下所示。
霉变的风险：由于仓库管理员温湿度控制不当、剁底未铺防潮层及铺垫不善等原因，致使物资发生霉腐、变质现象
锈蚀的风险：对于金属物质未做好防锈工作，使金属物质发生锈蚀，从而导致物资质量下降，从而失去使用价值
虫蛀的风险：仓库未做好日常的清洁保养工作及病虫害的防治，可能导致病虫害入侵仓库，仓库物资遭遇虫蛀的风险
库存积压的风险：物资提货人在规定期限内未提走物资，或库存控制不当，从而使物资积压占据储存空间，长期以往存储的物资将发生变质，影响仓库其他物资的质量
2．风险规避措施
为了规避库存物资出现霉腐、锈蚀等质量问题，企业需加强对相关人员的培训使其意识到库存质量的重要性，同时监督其做好仓库维护、物资保养工作。具体的风险规避措施如下。
1．加强物资管理人员对仓储物资分类管理知识的培训，以便进行合理的摆放码垛
2．加强物资管理人员对物资维护、保养常识的培训，使其能应用相关知识进行维护保养
3．加强物资管理人员物资质量鉴别能力，使其充分意识到物资质量对企业的重要性
4．进行库房管理，做到不潮、不腐、不锈、不霉、不烂、不变、不坏、不缺、不损、不混
5．加强搬运人员的培训，使其按照搬运规格及安全操作制度进行，避免人为因素对物资质量的伤害
6．对库内物资进行定期或经常性检查，及时发现腐蚀变质等情况，以便及时处理
出现质量风险
1．主要风险
物质出库中由于发货单据内容错误、标识混乱、包装物资及包装操作问题等原因造成出库过程中发生质量风险。具体可能出现的如下。
风险1：出库作业未进行合理的安排，使物资未按照先进先出的原则进行出库，使得不易保管和储存的物资积压发生腐蚀变质
风险2：出库过程中因单据内容错误等原因，导致物物资配货装箱错误，使发出的物资不能达到客户的要求
风险3：企业没有自己的包装，包装不正规，配送的包装是供应商发货的原包装，包装反复使用容易造成严重的破损
风险4：包装过程中，由于操作不慎，以致引入异物，或出现包装物错误、包装封闭不严或包装未达到要求等情况，都能使物资质量出现变质的风险
风险5：刷印或粘贴条码标签，没有清除原有标识，造成标识混乱，以致在出库过程中，出库人员没按规定的要求储存搬运物资，使物资存在质量风险
2．风险规避措施
为了规避物质出库过程中出现质量风险，企业需从出库凭证、包装、标识、出库方式等方面进行严格控制，具体的风险规避措施如下。
出库基本原则：出库作业应该根据物资入库时间先后，实现先进先出，以保证库存物资质量，对于失效变质的物资不准出库
审核出库凭证：仓库制定发货单，发货人员必须对发货单的内容进行审核，使其必须与提货单、领料单或调拨单所列的名称、规格、型号等内容相符
包装技术：统一使用公司的包装袋；采用现代化的装卸搬运工具，减少包装的破损
包装材料、包装技术、包装方式的合理组合及运用，使物资保持完好
标识管理：为了方便发货，出库人员必须在应发货物的外包装上写清收货单位、收货等信息，书写清楚，并在相应位置刷印或粘贴条码标签，覆盖原有标识
出库全面复核：货物备好后，为了避免和防止备货过程中可能出现的差错，工作人员应按照出库凭证的内容进行复核，包括包装、密封状态、单据、标识等内容

仓储部
三、安全风险规避作业安全风险
1．主要风险
仓库作业安全风险，是指在物资进出仓库装卸、搬运、储存、保管过程中，可能出现伤亡事故的风险。具体的风险如下。