传销案例|成功追回1040被骗的钱( 二 ) 「问人人知识网」

这两个概念被其公司广泛宣传后， “悦花越有”平台短时间内获得了大量关注。
推广返利：会员推荐别人成为会员或者升级会员时，推荐者及其上线都会获得入会费或者升级费一定比例的提成。
消费全返：会员通过平台向其他会员在平台开设的店铺购物，买卖双方共可获得7.25倍手续费的冻积分，会员在线下消费后凭借收据或者发票到平台缴纳一定比例的手续费，能够获得7.25倍或者10倍手续费的冻积分。
这些冻积分每天会按一定比例转换成活积分，活积分则能够提现或者消费。
截至2018年7月3日，该平台冻积分余额近2200亿个，活积分余额累计近8亿个。
山东的王某经营着一个小超市， 2018年初，她偶然间通过朋友得知了“悦花越有” 。随后，朋友带她去北京参观、培训。“学成归来”后，王某缴纳入会费成为朋友的下线会员并积极向亲戚朋友推广“悦花越有”平台。在数十名亲友缴纳了入会费后，王某获得了数十万元的提成。
后来，她利用平台“漏洞” ，找店铺要空白盖章收据，填写十万元的数额，随后将盖章收据上传到平台，缴纳了手续费后，获得了十万个冻积分。随着冻积分转换为活积分，不长时间她就提现2万元。
在高额利润诱惑下，她将自己的全部积蓄和多张信用卡透支资金全部投入平台。
2018年5月，平台突然将最低提现金额由100元提高到了1000元。
这是一个危险的信号。
但被暴利蒙蔽了双眼的王某，在会员们集体持乐观态度的情况下忽略了这个不利消息。
再往后，王某发现平台的提现审批时间比以前长了很多。
她有些慌了。
每天都申请提现，可是提现额相对于投入金额来说只是杯水车薪。
最终， 2018年7月3日，平台“停服升级” ，随后就再也无法登录了。
“推广返利”是敛财支柱
“悦花越有”平台设计很“精妙” 。
如果只设计“推广返利”的模式，在多级返利之下，平台就是一个最简单的传销平台，很容易受到监管部门查处。
为此，刘玉龙用引流、购物作为障眼法。
这两个模块理论上的产出是投入的7.25倍。
即使每天返余额的千分之一，在7.25倍的增幅之下， “收益”仍让人震惊。采用返还比例最低的数据分析模型测算，每天返还余额千分之一， 170天就能回本，第一年的年收益达100% 。
如果将本金和收益继续购买冻积分，则两年收益高达260% 。这还仅仅是会员本人的收益，平台需要支付的费用可想而知。
他们做什么投资业务能得到如此高的利润，进而支付会员高昂的投资回报？
“我们拿出1亿来做基金投资，银行给我配资9亿，我就有了10亿资金，我能获得多少的收益率呢？我们按年利率30%计算，这意味着我投资10亿，要回收13亿。然后我就有了3亿的利润，我按照10%的利率还给银行本息共计9.9亿，我还剩下3.1亿，再减去我1亿的成本，纯利润达到2.1亿，也就是我的年化收益达到210% 。你们还用担心余额千分之一的返还吗？”
“悦花越有”公司总经理张勇在培训中如此解释收益来源。
然而，事实上刘玉龙根本没有将平台收取的资金拿去做基金投资，而是拆东墙补西墙地支付给了冻积分的先行投资者。
刘玉龙等人真正的获利来源，实际上还是会员缴纳的升级费用。
截至案发，会员仅用于升级的费用就近30亿元。
这笔钱除了用于向会员发放升级推荐奖励，大部分购买了比特币等虚拟货币。虚拟货币则成为其洗钱、转移资产的工具。
平台从哪里拿钱去补窟窿？
经过分析，办案检察官认为， “复投”是维持该平台短时间内不崩溃的支柱。
因为“复投”是用活积分购买冻积分，是积分内循环，不涉及转化为金钱的问题。
如果没有“复投”模块，购物、引流模块的冻积分转化成活积分后的去向，只能是取现或者消费，不论哪个选项，到期后平台都要至少按照引流、购物资金数额的两倍返还。