重庆小额贷款公司|重庆小贷公司“踩雷”( 二 )

万一说：“我私下也认为陈杰就是高利转贷罪，但是现有证据不足以支撑这一罪名，他钻了法律漏洞。”

但是，重庆茂余机械制造公司一方并不认同沙坪坝警方作出的不立案决定及其理由。该公司提起复议申请，称陈杰以牟利为目的，套取金融机构信贷资金1400万元后，高利转贷他人，2015年3月至2016年2月期间通过收取利息方式非法获利356.2万元，违法所得数额巨大，其行为已构成高利转贷罪，应该立案查处。

而事实上，陈杰控制的捷成小贷公司“踩雷”，再一次受到监管部门处罚。

2020年8月4日，重庆市地方金融监督管理局公布监管措施信息公开表，捷成小贷公司因利率超出监管规定上限、预收借款人利息、通过第三方发放贷款、账面记录与实际情况不一致等违规事实，被责令限期整改、高管被约谈，同时监管评价扣分。

重庆市地方金融监督管理局。

问题的再次暴露，源于重庆茂余机械制造（集团）有限公司、重庆铭渤机电有限公司、重庆光大机械厂有限公司、重庆华岗实业有限公司持续举报，然后重庆市地方金融监督管理局委托沙坪坝区金融办，重新对捷成小贷公司经营情况进行现场检查。

新一次现场检查显示：该公司在2009年10月至2015年1月期间存在30笔贷款利率超过监管规定上限（央行同期利率4倍）的问题，贷款本息合计5851万元；对两笔共计60万元的贷款在放款当日，违规预收了利息。

捷成小贷公司还被查出1300万元贷款是通过第三方放贷和收回本息的。2013年10月至2016年5月期间，该公司总金额超2000万元的多笔贷款，存在账面记录与实际情况不一致、放贷手续不完备的情况。

此外，专项检查发现，捷成小贷存在第三方人员代借款人支付本金及利息情况，共计352笔合计2.1亿元。重庆市地方金融监督管理局认为这种行为存在风险，向捷成小贷做出提示：“应及时理清与借款人的债权债务关系，对确属公司的债权业务应及时补计入账；明确借贷资金支付途径，应确保经济业务清晰，防止第三方人员代付行为，确需代付的要在签订合同及第三方支付款项时予以注明。”

因为账外经营、通过第三方放贷和收回本息而涉嫌偷漏税数亿元，捷成小贷公司早在2019年6月就被重庆茂余机械制造（集团）有限公司等4家企业举报。

【重庆小额贷款公司|重庆小贷公司“踩雷”】

2020年8月17日，国家税务总局重庆市税务局第三稽查局审理科负责人向举报人通报进展表示，案情复杂，落实证据，核对每一笔银行账户流水，工作量特别大，调查持续了一年多，“税务检察人员拿来3大箱200多卷六七千页案卷材料”，目前案件正在审理环节。

重庆市税务局第三稽查局正在查办捷成小贷偷漏税案。

“这个案子金额大，还要交上一级提级审理。”该审理科负责人并未透露捷成小贷公司偷漏税的具体金额，他表示这个上级压下来的督办案，重大案件分级审理，下一步会提交重庆市税务局重大案件审理委员会审理。“顺利的话2个月会有结果，如果上级举得有问题，发回补充证据，时间就难料。”

如此重大的案件，为何不请公安介入？以上负责人坦言：对于虚开增值税发票案件，最高人民检察院有文件硬性规定，虚开10张票金额达到5万元就移交公安查办，公安必须立案，不收直接提请检察院监督，但对其他的税务案件就没规定，“我们不是司法机关，没有强制手段。在我们的权限内把这个案子查清楚，怀疑我们包庇是多虑了。”这位负责人说。